银保监局再开大额罚单，武汉农商行罚没合计近千万元

记者 | 田瑜

编辑 | 张一诺

9月18日，湖北银保监局公布了15张罚单，剑指武汉农村商业银行股份有限公司，罚没合计937.86万元，并对多名责任人处以警告处罚。

具体来看，武汉农村商业银行股份有限公司被罚款771.43万元，没收违法所得166.43万元，主要存在以下违法违规事实：

（一）未按规定向监管部门报送关联交易情况报告

（二）违规向关系人发放信用贷款

（三）重大关联交易未按要求进行审批

（四）超授信额度且违规审批发放贷款

（五）贷前调查不尽职致使贷款形成损失核销

（六）内部问责不及时

（七）贷款五级分类不准确

（八）贷后管理不尽职导致贷款资金被挪用

（九）贷后管理不尽职导致信贷资金回流借款人

（十）贷后管理不尽职导致信贷资金违规用于购买本行理财产品（十一）贷后管理不尽职导致以贷收息

（十二）贷后管理不尽职导致抵押物长期悬空

（十三）贷前调查不尽职导致向失信被执行人发放贷款

（十四）违规为地方政府提供债务融资

（十五）未严格执行受托支付

（十六）违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款

（十七）办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款

（十八）未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，虚增小微企业贷款

（十九）同业存放款项违规纳入一般性存款核算

（二十）违规办理纸质银行承兑汇票

（二十一）经营债券不审慎

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（八）项，《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（中国银监会令2004年第3号）第四十一条、第四十二条第（二）项，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局对其作出罚没合计937.86万元的行政处罚。

此外，湖北监管局还对武汉农村商业银行相关责任人作出了处罚。

相关责任人张继先对武汉农村商业银行股份有限公司超授信额度且违规审批发放贷款的违规行为负有直接责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，其被处以警告处分。

肖俊、陶建新、汪志刚对武汉农村商业银行股份有限公司贷前调查不尽职致使贷款形成损失核销的违规行为负有管理责任，喻峰、林奇、童军、翁正利对武汉农村商业银行股份有限公司贷前调查不尽职致使贷款形成损失核销的违规行为负有承办责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，七人均被处以警告处分。

鄂学东对武汉农村商业银行股份有限公司违规为地方政府提供债务融资的违规行为负有管理责任，熊俊对武汉农村商业银行股份有限公司违规为地方政府提供债务融资的违规行为负有承办责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，两人均被处以警告处分。

张元平对武汉农村商业银行股份有限公司违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款的违规行为负有管理责任，肖萍对武汉农村商业银行股份有限公司违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款的违规行为负有承办责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，两人均被处以警告处分。

陈静对武汉农村商业银行股份有限公司办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款的违规行为负有管理责任，李方敏对武汉农村商业银行股份有限公司办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款的违规行为负有承办责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，两人均被处以警告处分。

此前，9月11日，银保监会也曾连发大罚单，涉及工商银行等。连发大额罚单显示出中国银保监不断加大监管力度。此前中国银保监会也表示将开展市场乱象整治“回头看”工作，继续严肃查处各类违法违规行为，防止乱象反弹回潮。

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