法院判决揭开集贤农商行违规经过 涉事支行长被判刑3年

2019年10月，双鸭山银保监分局开出2019年一号罚单，直指集贤农商银行合兴支行存在贷款“乱象”。

时隔半年后，2020年7月6日，裁判文书网公开披露的一份刑事判决书，详细揭示了合兴支行原行长具体违规经过，这位银行行长直接授意他人骗取其所在网点的贷款，后违规审批，钱款由自己使用。

法院认定，集贤农商行原名集贤县农村信用合作联社，被告人关某峰系黑龙江集贤农村商业银行（下称集贤农商行）工作人员。

2016年8月至2018年9月，关某峰任集贤农村信用社丰乐信用社主任、集贤农商行合兴支行行长期间，在明知承包合同虚假的情况下，审批发放了240万元贷款，贷款期限一年。关某峰使用其中的140万元，王某等人使用100万元，贷款到期后未还。

据关某峰供述，“当时是王某领着12名农户来到丰乐信用社办理贷款，每名农户拿着自己的申请手续，贷款也直接存入农户本人提供银行卡。这些农户的银行卡当时都在王某手中，王某给我其中7张银行卡，共计140万元。”

另查明，关某峰还与他人共同参与高利转贷750万元，获利20万元。2018年12月，关某峰到集贤县公安局投案自首。

法院认为，被告人关某峰作为金融机构负责审批贷款的工作人员，虚构贷款用途、提供虚假土地承包合同，违法发放贷款240万元数额巨大并造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪；另转贷行为构成高利转贷罪。

数罪并罚，一审对关某峰决定执行有期徒刑3年，并处罚金15万元。近日，双鸭山市中级人民法院二审维持原判。

从银保监会官网获悉，上述违法行为发生，最终也导致集贤农商银行合兴支行收到监管罚单。根据双鸭山银保监分局〔2019〕1号、2号行政处罚，合兴支行因存在贷款三查不尽职，贷款未按规定用途使用；违规私自出具担保书。

双鸭山银保监分局决定，对集贤农商银行合兴支行罚款20万元；另对负主要领导管理责任的关某峰，取消银行业高级管理人员任职资格5年。

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